Como abrir uma seguradora de veículos? Saiba tudo que você precisa!

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foto de uma mulher de blusa branca, atendendo uma pessoa enquanto segura um computador e um cadernos. Imagem ilustrativa para texto como abrir uma seguradora de veículos.
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Quer entender como abrir uma seguradora de veículos? Neste artigo, reunimos informações sobre o ramo e dicas de investimento atrativas. Confira!

O setor de seguros é, sem dúvidas, muito promissor. Por meio dele é possível atuar com vários serviços de proteção tanto para pessoa física, quanto para pessoa jurídica.

Sendo assim, para quem sonha em empreender e ter autonomia no dia a dia, se tornar um corretor de seguros pode ser uma alternativa interessante.

No entanto, para entrar neste setor e conseguir um bom catálogo de serviços, o investidor precisa se preparar e realizar pesquisas para escolher o melhor caminho. Também é preciso conferir as oportunidades que o mercado oferece.

Como faço para abrir uma seguradora de veículos? 

Para quem deseja saber como abrir uma seguradora de veículos, o primeiro passo é entender que uma empresa do tipo requer uma série de processos e investimentos.

Assim como qualquer outro negócio, o empreendedor precisará contar com um capital para começar a organização da empresa. Além disso, ele terá que lidar com todos os detalhes para colocá-la em funcionamento.

Desse modo, é preciso definir quais serão os serviços prestados, a previsão de capital e recursos, quais serão os acionistas e mais. Em outras palavras, será necessário construir um plano de negócios bem embasado.

Em seguida, para abrir uma seguradora, é preciso contar com uma autorização provisória da Superintendência de Seguros Privados (Susep). Este é o órgão responsável por controlar e fiscalizar o mercado de seguros no país.

A Susep irá avaliar a proposta e, caso forneça a autorização provisória, o empreendedor precisa seguir para a etapa de registro da empresa. Logo começam todos os procedimentos de tributos, finanças e afins.

Depois a Susep volta a analisar o processo e pode (ou não) solicitar mais informações. Por fim, após uma análise cuidadosa ela irá definir se autoriza o funcionamento da empresa.

Ou seja, temos um processo demorado e cheio de etapas burocráticas. Lembrando que se a Susep não autorizar o funcionamento da seguradora, a empresa não poderá vender seguros.

Seguradora ou corretora: qual a diferença?

Vemos uma pessoa usando um computador em uma mesa, com caneca do lado (imagem ilustrativa). Texto: como abrir uma seguradora de veículos.
Para atuar com seguros, é preciso conhecer as oportunidades do mercado.

Outro ponto de interesse para quem quer saber como abrir uma seguradora de veículos é entender as diferenças entre uma seguradora e uma corretora.

Como explicamos, o processo para abrir uma seguradora pode ser longo, uma vez que é necessário estruturar a empresa e conseguir a autorização da Susep.

Isso porque a seguradora é a empresa que irá oferecer os serviços de seguro. Ou seja, ela trabalha assumindo os riscos dos clientes e indenizando caso aconteça algum tipo de acidente, roubo e afins.

Dessa forma, a empresa não só oferece o serviço, como deve estar preparada para cobrir prejuízos, caso algo aconteça. Ela também é responsável por verificar os sinistros e liberar as indenizações quando for preciso.

Por outro lado, temos as corretoras que são responsáveis por fazer a mediação entre os clientes e as seguradoras. Sendo assim, ela pode trabalhar em parceria com várias seguradoras diferentes, contando com um catálogo amplo de serviços.

Uma corretora pode facilitar muito a vida de um cliente, já que ela reúne vários serviços e pode fazer a comparação de preços e condições. Logo, em um único lugar, o cliente pode conhecer várias opções e escolher com segurança.

Sendo assim, a corretora não é responsável pelo serviço, mas sim pela contratação. A função dela é ajudar o cliente e tirar dúvidas, desde a cotação até o uso do serviço.

Por isso, abrir uma corretora pode ser muito mais fácil e barato do que uma seguradora. Inclusive, se você optar por uma franquia de corretora, o processo pode ser bem mais simples e seguro.

7 franquias de seguros para abrir e lucrar

Depois de entender como abrir uma seguradora de veículos e as diferenças entre uma corretora e uma seguradora, trouxemos algumas opções de negócios interessantes.

Pois, como dissemos, abrir uma corretora pode ser um processo muito mais simples e barato do que começar uma seguradora. Assim, reunimos algumas dicas de franquias de corretoras de seguros para você.

1. Quisto

A Quisto Corretora de Seguros é uma empresa que está no mercado desde 2012 e oferece um amplo catálogo de serviços. Ou seja, os clientes encontram seguros para pessoas físicas e jurídicas, financiamentos, consórcios, previdência privada e mais.

Os franqueados Quisto contam com treinamento e vários suportes contínuos, como em marketing, gestão de qualidade, vendas e outros.

Além disso, a marca oferece um software próprio que permite a cotação de 20 serviços ao mesmo tempo, o que agiliza o atendimento. Inclusive, a franquia possui parceria com empresas renomadas e consegue oferecer mais de 90 opções de serviços.

Dessa forma, para se tornar um franqueado, é possível escolher entre os modelos de loja física ou home office. Atuando em casa, o investidor pode ter mais economias, contando apenas com um computador, internet e telefone o trabalho.

A Quisto, hoje, faz parte da holding Encontre Sua Franquia, uma das mais experientes no ramo, com mais de 1.200 franqueados em vários setores. Com isso, a marca consegue ter uma estrutura completa e uma equipe especializada para dar suporte aos seus franqueados.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 21 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 50 mil 
  • Prazo de retorno: entre 6 e 18 meses

Conheça mais sobre a Quisto e suas possibilidades de negócio no vídeo que separamos a seguir. 

2. Tudo Bem Seguros

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A Tudo Bem Seguros é uma franquia que oferece serviços de seguros, financeiros e de locação. Desse modo, os clientes podem encontrar seguros empresariais, de vida, seguro para frota e mais.

Além disso, os franqueados podem escolher entre três modelos de negócio: o home office, o coworking de seguros e o business.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 23 mil
  • Faturamento médio mensal: R$ 15 mil
  • Prazo de retorno: entre 1 e 6 meses

3. Seg2 Assessoria e Corretagem de Seguros

A franquia Seg2 está no mercado desde 2014 e possui parceria com várias seguradoras famosas no país. Assim, a marca trabalha com serviços, como seguros de automóveis, de vida, residencial, consórcios, planos de saúde e odontológicos e mais.

Sendo assim, a franquia possui três modelos de negócio: o home office, quiosque e a loja tradicional. Logo, o franqueado pode optar pelo formato que mais lhe agradar.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 14,3 mil 
  • Faturamento médio mensal:  R$ 25 mil
  • Prazo de retorno: entre 10 e 22 meses

4. Lien

Já outra opção para quem deseja saber como abrir uma seguradora de veículos é a franquia Lien. A empresa oferece aos seus clientes uma consultoria especializada para encontrar o melhor custo-benefício.

Dessa forma, a marca reúne em seu catálogo seguros de frotas, responsabilidade civil, seguros para o agronegócio, empresarial e outros. Por fim, a franquia pode funcionar em formato home office ou loja tradicional.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 10 mil 
  • Faturamento médio mensal: Não informado
  • Prazo de retorno: entre 6 e 12 meses

5. Seguralta

Vemos uma mesa branca com computador, caderno e celular (imagem ilustrativa). Texto: como abrir uma seguradora de veículos.
Os franqueados podem trabalhar em home office em muitas franquias de corretoras.

A Seguralta atua no setor de seguros desde 2008 e oferece vários tipos de serviços, como seguros, consórcios e previdência privada. Dessa forma, a franquia já conta com 1.300 unidades espalhadas pelo Brasil.

Existem unidades da marca em formato home office, loja basic e standard. Os franqueados recebem treinamentos, bem como suporte operacional e administrativo, acompanhamento comercial e de marketing.

  •  Investimento inicial: a partir de R$ 30 mil 
  • Faturamento médio mensal:  R$ 80 mil
  • Prazo de retorno: 12 meses

6. Barela

Já a franquia Barela trabalha com soluções para pequenas e médias empresas, além de oferecer serviços individuais e familiares. A franquia está no mercado há 20 anos e possui vários tipos de seguros em sua cartela.

Nesse sentido, para se tornar um franqueado, o investidor pode optar pelo modelo home office ou loja tradicional. Além disso, a franquia oferece suportes e benefícios para contribuir com o trabalho diário das unidades.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 10 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 10 mil
  • Prazo de retorno: entre 6 e 12 meses 

7. Vida de Ouro

Desde 2009 no mercado, a Vida de Ouro é uma franquia especializada em previdência privada, soluções de seguros e consórcios. Atualmente, a marca já possui mais de 100 unidades espalhadas pelo país.

Assim, os franqueados recebem treinamentos on-line de forma frequente e podem trabalhar no home office ou em sala comercial.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 9,9 mil
  • Faturamento médio mensal: R$ 9,5 mil
  • Prazo de retorno: entre 6 e 18 meses

Com tantas dicas, você já está por dentro das oportunidades que o mercado de franquias de seguro oferece, certo? Mas para saber mais sobre as vantagens do franchising, confira o nosso ebook gratuito abaixo.

E-book "As vantagens de abrir uma franquia: o guia definitivo".

Como funciona a relação entre corretora e seguradora?

Depois de todas essas informações sobre como abrir uma seguradora de veículos, você já sabe que abrir uma corretora pode ser um processo mais fácil. Com todas as oportunidades de franquias na área, o investidor encontra ainda mais praticidade no processo.

No entanto, antes de começar a empreender, é importante entender como funciona a relação entre as seguradoras e as corretoras. Como explicamos, a corretora reúne em um só lugar vários serviços que são oferecidos pelas seguradoras.

Assim, para começar, temos uma relação de parceria que necessita de uma boa comunicação entre ambos os lados.

Pois uma corretora precisa fornecer todas as informações básicas sobre os serviços, desde os valores, condições, os tipos de coberturas disponíveis, possíveis adequações e mais.

Por outro lado, é função do corretor de seguros mediar o processo de contratação, entrar em contato com a empresa sempre que o cliente tiver dúvidas e intervir sempre que necessário.

Dessa forma, temos uma relação de colaboração, já que o corretor pode apresentar o serviço da seguradora para novos clientes. Além disso, ela pode ter um canal de relacionamento para facilitar o trabalho diário do corretor.

Com essa parceria, ambas as partes podem conseguir boas oportunidades de negócio e, da mesma forma, ter lucros. E claro, os clientes recebem mais suporte para contratar um serviço.

Vantagens de trabalhar com seguros

Vemos a mão de uma pessoa segurando uma bola de proteção colorida com um carro dentro.
Trabalhar com seguros pode oferecer inúmeras vantagens para quem está investindo.

Outro ponto interessante para quem quer saber como abrir uma seguradora de veículos é entender se este ramo possui vantagens. Ou seja, se esta pode ser uma boa oportunidade de negócio.

Quando falamos em seguros, temos um mercado que acumula bons desempenhos ao longo dos anos. Para se ter uma ideia, em novembro de 2020, o setor teve um crescimento de 10%.

Sendo assim, temos em destaque os seguros de vida, com um aumento de 4,2% no ano, faturando em torno de R$ 4 bilhões. Mas outro serviço que ganhou ainda mais destaque foi o de seguro rural, crescendo 31,6% e R$ 1,6 bilhão em faturamento.

Além disso, quando analisamos o franchising, também encontramos dados positivos. O setor de Serviços e Outros Negócios, no qual as corretoras de seguros estão presentes, teve um faturamento de R$ 26,6 bilhões, em 2020.

De modo geral, esse crescimento acontece, principalmente, porque as pessoas estão procurando alternativas que trazem ainda mais segurança para suas vidas. Os seguros são os serviços que podem trazer mais tranquilidade para quem os contrata.

Isso porque, por meio deles, a pessoa sabe que receberá o apoio certo caso de imprevistos. Ou seja, temos um mercado atrativo, com uma variedade de serviços e que são proteções úteis para um público-alvo bem amplo. Logo, existem boas oportunidades de negócio.

Gostou das nossas dicas? Então, aproveite e confira nosso artigo como montar uma corretora de seguros e ter acesso a várias seguradoras.

*Informações publicadas em Junho/2021. Os preços das franquias podem sofrer atualizações. Informe-se com a franqueadora da marca.

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