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Franquia de empréstimos consignados: opções para lucrar de casa

Sumário

Está buscando por franquia de empréstimos consignados para investir? Então acompanhe este conteúdo que preparamos para você.

O modelo de negócio de franquia tem chamado a atenção dos empreendedores que sonham em ser donos do próprio negócio. Ainda mais por ser um uma maneira mais simples de empreender.

Nesse sentido, o mercado de franquias de serviços financeiros, mais especificamente o de empréstimo consignado, pode ser uma boa opção, como mostraremos.

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Como trabalhar com empréstimos consignados?

Abrir um negócio de serviços financeiros da maneira mais tradicional pode exigir uma série de coisas. Por exemplo, experiência no ramo, bons contatos no mercado e um maior capital de giro.

Ademais, essa opção é muito menos segura, levando em conta que a mortalidade de empresas comuns é de quase 25% nos dois primeiros anos, segundo o Sebrae.

Por essas e outras é que a melhor maneira de trabalhar com empréstimos consignados é por meio de franquias de crédito.

Pois com uma franquia de empréstimo consignado, você terá acesso a um amplo catálogo de bancos que oferecem empréstimos.

Com isso, é possível trabalhar com uma maior variedade de opções para os clientes, alternativas de juros e outros produtos financeiros.

Além disso, o modelo de franquias apresenta outras vantagens, como uma estrutura operacional consolidada.

Da mesma forma, o franqueado conta com uma marca já reconhecida no mercado, facilitando a captação de clientes.

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Assim, o franqueado pode se destacar com soluções financeiras e uma marca de fundo, o que traz credibilidade ao negócio.

Outra vantagem das franquias são os suportes dados pela franqueadora ao empreendedor. Por exemplo, treinamentos para a gestão da unidade, bem como para entender o mercado de crédito pessoal.

Da mesma forma, a franqueadora oferece suporte de marketing, seja para a inauguração da unidade, ou para ações de divulgação.

Imagem de uma pessoa usando uma calculadora (imagem ilustrativa). Texto: franquia de empréstimos consignados.
O empreendedor deve ser organizado e persuasivo para trabalhar com franquias de crédito.

Estes suportes da franqueadora facilitam o desenvolvimento do negócio, principalmente para quem que não possui muita experiência.

Assim, os empreendedores conseguem lidar melhor com os desafios do dia a dia do negócio, por meio de soluções já pensadas pela franqueadora.

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Enfim, apostar em uma rede de franquias é estar inserido no mercado de franchising, que possui ótimos números, como você poderá conferir a seguir.

Números do setor de empréstimos

As franquias de empréstimos consignados estão parte do segmento de “Serviços e Outros Negócios”.

Este setor movimentou mais de R$ 26 bilhões, em 2020, e deve ter números ainda melhores em 2021. Para se ter uma ideia, foi o setor foi o terceiro que mais faturou entre os 11 segmentos do franchising.

Além disso, o mercado de seguro e crédito está com juros mais baixos, o que pode favorecer este tipo de produto. A taxa Selic entre as mais baixas da história favorece os bancos, e consequentemente, os consumidores.

Para se ter uma ideia, de acordo com dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep), a procura por seguro de vida teve alta de 11% até novembro de 2020, em comparação com o ano anterior.

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Da mesma forma, a disponibilidade de crédito no mercado aumentou. O total previsto para crédito em 2021 é de R$ 4,3 trilhões, alta de 7,3% em relação a 2020, segundo a Federação Brasileira de Bancos (Febraban).

Contudo, o empreendedor deve estar atento aos movimentos do mercado financeiro por causa da pandemia do novo coronavírus.

Ou seja, ele deve buscar franquias que, além de oferecerem crédito consignado para aposentados e pensionistas, tenham um portfólio com seguros e previdência privada.

Ademais, o modelo de franquia é uma oportunidade de negócio mais segura nesta área financeira. Pois o franqueado conta com uma empresa sólida, o que diminui os impactos da crise econômica.

Imagem de um caixa eletrônico sendo usado por uma pessoa (imagem ilustrativa). Texto: franquia de empréstimos consignados.
O setor financeiro é um bom mercado para atuar com franquias.

A modalidade de empréstimo consignado é mais barata para os consumidores, o que torna o mercado destas franquias ainda melhor.

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Aliando a força da marca com todos os suportes dados, e um mercado favorável, pode ser uma boa opção empreender em uma franquia de empréstimos consignados.

Como funcionam as franquias de seguro e crédito?

Primeiramente, ao se torna um franqueado, o empreendedor recebe alguns treinamentos para trabalhar neste mercado.

Nesse sentido, para uma franquia de seguro e crédito, o empreendedor não precisa ter experiência na área. Isso porque a própria franqueadora lhe prepara para atuar no ramo.

Estes treinamentos costumam ser on-line e, ainda, várias franqueadoras disponibilizam materiais para estudo em seus respectivos canais de comunicação. São treinamentos para entender os produtos e serviços oferecidos pela marca.

Da mesma forma, a franqueadora oferece treinamentos para lidar com os clientes e técnicas de vendas para ajudar no dia a dia. Por fim, algumas possuem plataformas e softwares que exigem conhecimento para ter acesso a todos os serviços.

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Para franquias que possuem o modelo loja, a franqueadora ainda auxilia em algumas etapas iniciais do negócio. Por exemplo, para a escolha do local de instalação, bem como para o layout e publicidade da loja.

Para as franquias home office, o trabalho começa ainda antes, já que após os treinamentos e a liberação das plataformas o empreendedor já começa a operar.

O trabalho desenvolvido no dia a dia pode contar com suportes constantes da franqueadora caso algum problema ou dúvida surja.

Além disso, a franqueadora oferece suportes para captar clientes com um trabalho de marketing. Esta divulgação acontece tanto para a inauguração da unidade, quanto para os produtos disponibilizados.

Outro suporte dado pela franqueadora é por meio de parcerias com instituições financeiras e de seguros. Assim, é possível aumentar o leque de produtos, podendo melhorar os preços para os clientes.

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Ademais, o franqueado deve estar atento aos movimentos do mercado financeiro para oferecer produtos que estejam em evidência.

Opções de franquia de empréstimos consignados para abrir

Já falamos bastante sobre o mercado de franquias de empréstimos consignados. No entanto, chegou a hora de você conhecer algumas destas marcas.

Reunimos algumas franquias que podem oferecer, além de créditos para aposentados e pensionistas do INSS, outros produtos.

Dessa forma, o empreendedor amplia o leque de opções para seus clientes e melhora sua captação de comissões ao longo do tempo.

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Cuidados para abrir uma franquia de empréstimos consignados

Antes de escolher em qual franquia de empréstimos consignados investir, o empreendedor deve tomar uma série de cuidados.

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Um dos principais é pesquisar bastante sobre as opções disponíveis no mercado. Conhecer bem quais as marcas mais sólidas, que oferecem produtos e serviços mais atrativos.

Da mesma forma, o empreendedor deve estar atento às informações presentes na Circular de Oferta de Franquias (COF). Este documento deve ser bem analisado antes da assinatura do contrato.

Esse é, inclusive, um dos pontos abordados no curso Guia Para Iniciantes. São aulas que você pode acessar clicando aqui, assistir online e entender em detalhes como investir em uma franquia. Sem prejuízo e sem o risco de escolher uma marca ruim.

Nesse sentido, saber junto a franqueados e ex-franqueados da rede se o suporte da franqueadora é eficiente é um passo fundamental.

Na própria COF, consta o contado dos franqueados e ex-franqueados para que você possa conversar com eles.

A Circular também reúne informações sobre a lucratividade do negócio. Contudo, busque entender a franquia para além dos números e porcentagens que lhe são apresentadas.

Enfim, conheça bem a franquia para, então, confirmar se ela é tão lucrativa como diz ser e se o negócio combina com o seu perfil.

Este é um detalhe importante que não pode passar despercebido. O empreendedor deve, além de conhecer a franquia, conhecer a si mesmo.

Ou seja, entender se seus ideais estão alinhados ao modelo de trabalho da rede, bem como ao mercado de soluções financeiras. Pois este mercado exige comunicabilidade e poder de persuasão.

Ter uma alma de vendedor ajuda a ter sucesso neste tipo de franquia. Por isso, o empreendedor deve estar atento as suas próprias características.

Por fim, leia o nosso conteúdo para saber um pouco mais sobre os tipos de franquias e os perfis ideais para elas, clicando aqui.

*Informações publicadas em Maio/2021. Os preços das franquias podem sofrer atualizações. Informe-se com a franqueadora da marca.

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