Para quem busca opções de investimentos em franquias até R$ 30 mil, temos uma boa sugestão: os modelos de negócio do setor de seguros! O mercado é um dos mais tradicionais do franchising brasileiro e conta com opções de franquia que cabem em todos os bolsos.

Este setor é um dos mais promissores do universo das franquias. Isso porque o aumento na busca por seguros de vida e outros tipos de seguros é um tendência entre os brasileiros.

Assim, de acordo com a Federação Nacional de Previdência Privada e Vida (FenaPrevi), a contratação do seguros feitas pelos brasileiros entre os meses de janeiro e abril de 2019 cresceu 14,8%.

Os dados da FenaPrevi comparam o período de 2019 com os primeiros quatro meses de 2018. A pesquisa demonstra que há um aumento na busca de seguros de vidas, de residências, automóveis e também para pequenas e médias empresas.

Ou seja, a procura tem se ampliado, o que demonstra às franquias de seguros que há mercado para expansão. Da mesma forma que há crescimento da demanda, ocorre, também, aumento na variedade das franquias de correta de seguros.

Por isso, neste conteúdo, listamos 13 opções de modelos de corretora de seguros. O valor de investimento nas franquias vai até R$ 30 mil. Acompanhe!

O mercado de franquias de seguros

O resultados do franchising brasileiro vêm representando otimismo ao setor, mesmo imerso em um cenário de desafios econômicos.

A Associação Brasileira de Franchising (ABF) informa que, no primeiro trimestre de 2019, o faturamento do setor foi 7% maior se comparado com o mesmo período do ano anterior.

Assim, com os números em alta e boas perspectivas para o futuro, desempenhos positivos também são registrados em todos os segmentos do franchising brasileiro.

Inseridas no segmento de serviços e outros negócios, as franquias de corretoras de seguro registraram aumento de 8,3% no faturamento anual entre os anos de 2018 e 2019.

Em 2018, o total registrado foi de R$ 24,92 bilhões. No ano seguinte, em 2019, o faturamento total foi de R$ 27 bihões.

Ao mesmo tempo, o número de franquias neste setor também cresceu. Entre os dois anos, o aumento no número de unidades foi de 9,8%. Os dados são da ABF.

Desse modo, o crescimento entre um ano e outro reafirma aos investidores e empreendedores interessados em apostar no setor que o mercado está inserido em um cenário de franca expansão.

Franquias até R$ 30 mil: formatos

Dentro do segmento de seguros, o formato de franquia tradicional, em modalidade de escritório, é o mais famoso. Mas as opções não para por aí. Muitas redes pretendem expandir para cidades menores e para o interior do país.

Por este motivo, há um aumento na oferta de microfranquias e as franquias home based. A ampliação destes dois formatos torna mais barato o investimento em uma franquia do setor de seguros.

Isso porque estes modelos possibilitam que a unidade seja estruturada em ponto comercial mais enxuto ou, em muitos casos, em franquia home office.

Desta forma, o mercado está aberto, também, aos diferentes tipos de perfis de empreendedores. Existem opções de franquia que o valor de investimento necessário é bem mais baixo, se comparado com os formatos mais robustos.

Franquias até R$ 30 mil: vantagens do franchising

Independente do segmento escolhido, o investimento em franchising é uma das formas mais seguras de se tornar um empreendedor. De acordo com o Sebrae, as franquias têm taxa de mortalidade baixa, de apenas 3%.

Por isso, especialmente sobre as franquias de até R$ 30 mil, há ainda uma maior vantagem. As franquias que apresentam este valor como máximo para abertura de um negócio, são classificadas como microfranquias.

Desse modo, a especificidade é feita pela ABF, que enquadra como microfranquias as redes que apresentam valor de investimento de até R$ 135 mil.

Além do baixo valor de capital necessário para se tornar franqueado, os empreendedores encontram suporte e treinamento completo, garantidos pela Lei de Franquias.

Assim, outra vantagem que soma à segurança do investimento, é a existência de documentações que comprovam a legalidade do processo.

O principal é a Circular de Oferta de Franquias (COF), no qual constam detalhes sobre o modelo de negócio, além de explicitar direitos e deveres de ambas as partes.

O contrato de franquias também é outro documento essencial, que só deve ser analisado após a análise da COF. Desse modo, se tratam duas documentações extensas e complexas e, por este motivo, é indicado estudá-las com o apoio de um advogado.

Por que investir em franquias corretoras de seguros até R$ 30 mil?

As razões por optar pelo investimento em franquia de corretora de seguros são inúmeras. A começar pelo desempenho desse segmento de franquias.

Ao mesmo tempo, muitas redes trabalham com formatos de franquias com valor inicial de investimento mais acessível. Com até R$ 30 mil e até menos é possível encontrar boas oportunidades de franquias.

Além do mais, esse é um mercado que vem crescendo há anos. Somente em 2019, o faturamento do segmento atingiu quase R$ 200 bilhões. Com uma alta de 12,3% se compararmos com o ano anterior de 2018. 

Esses números, portanto, demonstram o potencial do setor que acaba por atrair vários empreendedores que visam se tornar empreendedores do ramo.

Com números tão atrativos, é normal que surjam empresários querendo aproveitar esse movimento. Em plena expansão, e sem uma previsão de baixa, o setor é impulsionado principalmente pelas seguradoras de automóveis e de vida. 

Segundo a Superintendência de Seguros Privados (Susep), os seguros de automóveis e de vida juntos movimentaram mais de R$ 73 milhões em 2018. 

Entretanto, em 2020 o destaque tem sido mesmo para os seguros de vida e saúde. O aumento foi consideravelmente alto logo no início de 2020. A alta, como já apresentamos, se deve ao aumento da sensação de insegurança devido a pandemia do novo coronavírus.

Além disso, outros motivos que favorecem o investimento não faltam. Ainda segundo a Associação Brasileira de Franchising (ABF) as franquias de serviços e outros negócios — onde se encontram as marcas de seguros — são o 4º maior segmento do país.

O trabalho de um corretor de seguros

As atividades de um corretor de seguros são basicamente cuidar do seu negócio, das questões internas e burocráticas.

Além do mais importante que á a captação de novos clientes e a intermediação de busca pelas melhores soluções de serviços para seus clientes. Assim, acompanhá-los durante esse processo de adesão ao seguro também está na lista de responsabilidades do corretor.

Portanto, as atividades de uma forma geral são divididas em partes. Essas vamos explicar no decorrer deste conteúdo.

A partir do momento que se inicia o negócio, o franqueado se torna um corretor de seguros. Como dissemos no início, o trabalho se resume em intermediar a distribuição e a venda de seguros. 

Basicamente, esse profissional negocia serviços que irão proteger algum patrimônio do cliente (imóveis, carros, entre outros), bem como proteções como seguros saúde ou de vida.

Além disso, é necessário estar disponível para assessorar o cliente em relação a todas as etapas da aquisição do seguro. Bem como, a avaliação de risco, definindo o valor e a natureza do seguro.

O mais importante ainda é contar com a busca pela melhor seguradora, que esteja dentro das necessidades e condições do cliente. Tanto em relação a custo, benefício e proteção.

Os corretores, diferentemente das seguradoras, analisam as melhores condições para os clientes.

Inclusive, um corretor de seguros, diferente de um consultor de uma seguradora, pode corretar em diversas seguradoras e buscar pelo melhor plano. Enquanto um consultor apenas pode oferecer algo que a sua seguradora tem.

Parceria entre seguradoras

 À frente de uma corretora de seguros, seu papel deve ser de uma boa relação entre as demais seguradoras que são parceiras da rede.

Assim, é importante que tanto com a seguradora, quanto com os colaboradores, exista uma boa relação de trabalho. Isso é importante porque são as parcerias com as empresas que possibilitarão oferecer bons serviços aos clientes.

Em uma rede de franquias de corretoras de seguros, a marca já conta com uma cartela de seguradoras parceiras. A rede repassará a você treinamentos e capacitações para esse bom relacionamento, além de demonstrar como encontrar os melhores pacotes de serviços para cada perfil de cliente.

Vendas e relacionamento com clientes

As vendas dependem da prospecção de novos clientes. Por isso, é tão importante um bom atendimento desde o primeiro contato com os consumidores. É essencial manter um bom relacionamento com eles durante todo o período de vigência do contrato.

Além disso, o papel do franqueado é demonstrar as vantagens das soluções de seus serviços. Assim, após o fechamento das vendas, o franqueado se tornará uma ponte entre a seguradora e o segurado, trabalhando para a boa relação entre todos.

Além, é claro, de esclarecer todas as dúvidas dos clientes que possam surgir durante essa ligação.

Serviços administrativos

Por último, porém não menos importante, estão as atividades administrativas. Esse serviço é essencial para administração da unidade, com foco em resultados positivos.

Será preciso lidar com aspectos administrativos da empresa como contas a pagar, folha de pagamento de eventuais funcionários, organização de documentos e de contratos entre outros.

O relacionamento com as seguradoras também envolve o trâmite de formulários, liquidações referentes aos seguros e outros.

Quais os tipos de serviços posso oferecer na minha franquia de seguros?

A variedade de serviços é bem ampla nas franquias de corretores de seguros e podem disponibilizar alternativas para todas as necessidades. Desde as mais tradicionais até as mais complexas.

Abaixo demonstramos a relação de serviços encontrados nas corretoras de seguros. Veja.

• Seguro Automóvel;
• Acidentes Pessoais;
• Empresarial;
• Pet;
• Seguro de Vida;
• Consórcios de Imóveis e Automóveis;
• Seguro Máquinas e Equipamentos;
• Frotas de Veículos;
• Seguro Viagem;
• Financiamento e Refinanciamento de Veículos;
• Previdência Privada;
• Seguro e Plano de Saúde Empresarial e Individual.

Percebeu como é amplo o portfólio de serviços de uma corretora? Por essa razão elas permitem ganhos expressivos, pois alcançam diversos clientes.

E ainda é possível ter ganhos recorrentes com seguros já vendidos. Isso porque, eles precisam ser renovados anualmente para garantirem a proteção.

Caso contrário o segurado perde os direitos. Dessa forma, todas as vezes que um cliente renovar seu seguro, é como se você tivesse realizado uma nova venda.

Como faço para adquirir a minha franquia de seguros

Agora que você já sabe que o setor de seguros é mesmo bem promissor e tem vantagens bem atrativas, chegou o momento de saber como se tornar um franqueado.

Veja aqui o passo a passo de como adquirir a sua franquia.

1. Demonstre interesse na marca

Antes de mais nada, é preciso escolher a marca de seu interesse. Para isso, basta acessar acessar o site da empresa franqueadora e preencher um formulário de cadastro.

Assim, a rede saberá que você tem interesse em se tornar franqueado e poderá entrar em contato com você para as primeiras entrevistas.

2. Leia a COF da marca

Assim que falar com um representante da franquia, esclarecer todas as dúvidas e interesses sobre o negócio, você irá receber a Circular de Oferta de Franquia (COF).

Esse é, inclusive, um dos pontos abordados no curso Guia Para Iniciantes. São aulas que você pode acessar clicando aqui, assistir online e entender em detalhes como investir em uma franquia. Sem prejuízo e sem o risco de escolher uma marca ruim.

Esse documento indica todos os dados importantes sobre a empresa. Tais como a  situação legal, valores para investimento, taxas, faturamento, previsão de retono, além de deveres e direitos do franqueado.

Essa etapa de análise da COF é muito importante. Você conseguirá conhecer a marca mais a fundo, entender todos os valores envolvidos, obrigações de franqueados e franqueadora. Só assine o contrato de franquia se você estiver de acordo com tudo que consta na COF.

3. Escolha o modelo de negócio

Entre as opções de franquias disponíveis nas corretoras de seguros existem duas modalidades: franquia home office e franquia de loja física.

Na primeira, o empreendedor trabalha de casa ou de onde preferir, basta ter acesso a um computador e internet de qualidade. Na segunda opção, é possível escolher um ponto físico.

Para escolher entre uma loja física e home based, é importante avaliar a sua disponibilidade financeira de investimento. As franquias home office não exigem ponto comercial e, por isso, os custos de investimento e operação são bem mais enxutos.

Por outro lado, as franquias com instalação em escritório exigem um investimento mais robusto. Ao mesmo tempo, permitem uma atuação mais ampla, potencializando a atratividade de novos clientes.

4. Faça os treinamentos

Uma dos destaques das franquias é justamente a padronização de serviços e da administração da unidade. Por isso, para atuar, todo franqueado precisa realizar os  treinamentos ofertados pela franqueadora.

Faça todos os treinamentos e refoce os conhecimentos e padronizações junto da sua equipe de funcionários. É também indicado estar sempre atento às novidades de mercado, tendências e boas práticas de gestão para sempre melhorar a administração.

5. Dê o pontapé inicial no seu negócio

Estando tudo certo, já é hora de colocar a mão na massa nas suas atividades.

Se a sua escolha for um modelo home office já pode sair captando seus clientes começando pela sua rede de contatos, amizades e parentes.

Já se a sua escolha foi de uma loja física, você terá que aguardar a escolha do ponto comercial, adequações e instalação da unidade. Todos esses processos são orientados pela franqueadora.

Oportunidades de franquias de até R$ 30 mil para investir

Neste tópico selecionamos algumas opções de franquias de corretoras de seguros por até R$ 30 mil para investimento.

Assim, se o seu aporte é correspondente a esse valor, será possível escolher entre as várias oportunidades aqui apresentadas.

Todas específicas ao segmento e que permitem um bom desempenho com seu diferencial de franquia. Não se esqueça de avaliar bem a COF de cada uma delas e decidir qual está mais adequada a sua busca. Acompanhe!

Percebeu como o segmento de franquias de corretoras de seguros é promissor e possui boas oportunidades? Não é difícil escolher entre as franquias de até R$ 30 mil para investir e ainda ter uma boa lucratividade com seu negócio!

Para ficar ainda mais por dentro deste ramo de atividade de destaque no franchising, leia o nosso conteúdo sobre porque investir em corretoras de seguros vale a pena!