9 franquias de empréstimos para você investir e ganhar dinheiro

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Imagem de uma mão com um leque de notas de dinheiro. Imagem ilustrativa texto franquias de empréstimos.
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Um setor atrativo para empreender é o de franquias de empréstimos. São modelos de negócios de variados tamanhos e para diferentes perfis de empreendedores. Aqui trazemos algumas opções para você conhecer um pouco mais.

O setor de franquias teve uma boa retomada em 2021, com uma projeção de aumento de 9% no faturamento segundo a Associação Brasileira de Franchising (ABF). Isso é um combustível a mais para o empreendedor se animar.

Contudo, é importante saber que antes de investir, o empreendedor deve pesquisar bem sobre este mercado de franquias de empréstimos para abrir o seu negócio próprio de forma mais segura.

O que é uma franquia de empréstimo?

Ao considerar empreender nesse mercado, é importante saber primeiro, como funciona uma franquia de crédito.

Neste segmento, você poderá comercializar empréstimos consignado e pessoal, cartão de crédito consignado, financiamento, refinanciamento, consórcios, portabilidade e seguros para pessoas física e jurídica.

Assim, é importante entender que uma franquia financeira atua como intermediadora entre as instituições bancárias e os clientes.

Nesse modelo de negócio, a empresa franqueadora oferece todo respaldo para a franquia, já que tem uma marca consolidada a zelar no mercado. Assim, o empreendedor investe em um negócio que é reconhecido e tem credibilidade.

Além disso, o empreendedor pode atuar com modelos de franquias variados. Por exemplo, em um formato home office, realizando a venda dos contratos pela internet.

Do mesmo modo, para quem deseja investir mais e dedicar um tempo maior ao negócio, o modelo de franquia de loja física também é uma opção.

Além disso, o franqueado trabalha com diversos tipos de empréstimo, como aqueles voltados para aposentados e pensionistas do INSS, ou então o empréstimos consignado para servidores públicos.

Imagem de dois cartões de crédito e de várias notas de dinheiro. Imagem ilustrativa texto franquias de empréstimos
O setor de empréstimos é um bom mercado para investir.

Vantagens de abrir uma franquia

Abrir uma franquia de empréstimo é um processo mais simples do que começar um negócio do zero. O empreendedor conta com um empreendimento mais sólido, que já passou por algumas etapas.

Uma das vantagens que tornam franquias um investimento seguro, é o fato de trabalhar com uma marca sólida no mercado e que possui todo um know-how para compartilhar com você.

Nesse sentido, a força da franquia diminui as chances de o negócio dar errado e acabar fechando em pouco tempo.

Um aspecto do modelo de franquia que é vantajoso para os franqueados são os suportes da franqueadora. Por exemplo, os treinamentos oferecidos assim que o empreendedor assina o contrato.

Nesse sentido, este treinamento ensina como é a operação da franquia de forma detalhada e direcionada para facilitar o dia a dia do empreendedor.

Uma grande vantagem de investir em franquia é contar com um plano de negócio estabelecido e uma estrutura operacional definida.

Dessa forma, você começa uma empresa já sabendo quanto terá de gastar, quais as melhores ações de marketing e os produtos ou serviços com os quais vai trabalhar.

Do mesmo modo, sabe quando será o retorno do investimento, e com isso, consegue se programar melhor na parte financeira.

Tudo isso possibilita que o empreendedor atue de forma direcionada, eficiente, evitando erros que são comuns para empresários de primeira viagem.

Enfim, cabe empreendedor analisar a Circular de Oferta de Franquia (COF) das marcas. Este é um importante documento que traz detalhes do negócio, como rentabilidades, os suportes oferecidos pela franqueadora e como é o trabalho do franqueado no dia a dia.

Veja opções de franquias de empréstimos para abrir

O mercado de franquias voltado para empréstimos conta com diversas marcas com diferentes formatos e estrutura.

Nesse sentido, o empreendedor deve analisar bem as franquias que atuam neste ramo antes de decidir em qual investir.

Da mesma forma, o empreendedor precisa avaliar se deseja trabalhar com um tipo específico de público ou se terá um negócio mais amplo, com vários tipos de contratos.

Por fim, separamos aqui algumas opções destas franquias para você conhecer um pouco mais e assim, investir com maior segurança.

1. Quisto

A Quisto Corretora de Seguros é uma das franquias de empréstimo que oferece ao empreendedor um negócio enxuto e de boa lucratividade.

A marca possui várias opções em sua base de atendimento, com mais de 100 tipos de contratos.

Nesse sentido, o franqueado consegue oferecer muitas alternativas aos clientes, bem como preços diferentes para um mesmo contrato.

Além disso, a franquia conta com dois modelos de negócios, um em home office e outro de loja. O formato enxuto para trabalhar em casa é o carro-chefe da marca e foi destaque na revista eletrônica SEGS.

A Quisto possui um software que apresenta 20 cotações para um mesmo tipo de contrato. Dessa forma, consegue adequ ar o atendimento de acordo com o perfil econômico do cliente.

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Assim, diante de muitos tipos de serviços, o cliente ainda terá como escolher entre diversos valores. Com isso, o franqueado aumenta suas chances de conseguir vender os produtos e lucrar com isso.

Os franqueados também contam com suportes da franqueadora, como treinamentos para iniciar o negócio. Nessa hora, o empreendedor tem a oportunidade de conhecer mais sobre o mercado de seguros.

Da mesma forma, a franqueadora auxilia na gestão da unidade, com suporte para questões administrativas e burocráticas.

Ademais, a Quisto oferece ajuda para o marketing da unidade, com peças especialmente produzidas para a divulgação.

Com isso, mesmo o empreendedor sem experiência com seguros pode investir com segurança em uma franquia como a Quisto e aproveitar o crescimento do setor de franchising e do mercado.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 21 mil
  • Faturamento médio mensal: a partir de R$ 50 mil
  • Prazo de retorno: de 6 a 18 meses

Se interessou pela Quisto Corretora de Seguros? Veja mais detalhes no vídeo abaixo!

2. Aprova Crédito

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A Aprova Crédito veio para oferecer soluções de crédito, com qualidade e eficiência. Além disso, veio para preencher uma lacuna nesse mercado, que era cheia de reclamações dos clientes.  Atualmente, o crédito consignado faz parte da vida de mais de 30 milhões de brasileiros. 

Além disso, existe um alto índice de endividamento das famílias, situações emergenciais e realização de sonhos que exigem crédito. A franquia oferece baixas taxas de juros e prazos longos para pagamento.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 15,9 mil
  • Faturamento médio mensal: a partir de R$ 10 mil
  • Prazo de retorno: 4 a 18 meses

3. NexB

A franquia NexB oferece serviços financeiros como empréstimos, além de outras soluções para as empresas, como consultoria e intermediação nas operações societárias de compra, venda e aportes de capital.

A rede conta com três tipos de modelos de franquias: home office, Business Office e Desenvolvedor de Área. Atualmente, são 23 escritórios espalhados por 9 estados brasileiros e no Distrito Federal.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 30 mil
  • Faturamento médio mensal:  a partir de R$ 25 mil
  • Prazo de retorno: 6 meses

4. Wowe

A rede de franquias Wowe atua desde 2017 com um modelo de negócio de correspondente bancário 100% on-line, oferecendo diversos tipos de soluções financeiras para os clientes.

Nesse sentido, os clientes podem entrar em contato com os franqueados que atuam na sua região para obter crédito consignado e também outras modalidades de empréstimos.

Dessa forma, o empreendedor atua em um negócio enxuto, que permite também uma flexibilidade de horário de trabalho.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 55 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 20 mil
  • Prazo de retorno: entre 10 e 18 meses

5. Barela

Com 43 unidades em operação, a franquia Barela atua com seguros variados e também empréstimos. A rede oferece um modelo de negócio em home office ou então para lojas físicas.

Para o franqueado, é um modelo interessante, até para quem deseja ter uma renda extra com um negócio próprio.

Enfim, a Barela trabalha com grandes seguradoras,como a SulAmérica, Bradesco, entre diversas outras.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 22,8 mil
  • Faturamento médio mensal: R$ 14,8 mil
  • Prazo de retorno: 11 meses
Imagem de uma mão colocando uma moeda em um cofrinho em formato de porco azul. Imagem ilustrativa texto franquias de empréstimo.
As soluções financeiras como os empréstimos possuem um amplo mercado consumidor em potencial.

6. Vazoli

A rede Vazoli oferece crédito consignado para aposentados e pensionistas do INSS e para servidores públicos. A empresa atua no segmento do franchising desde 2011 e atualmente possui mais de 100 unidades em operação.

Ainda, conta com crédito imobiliário, financiamento e refinanciamento, além decompra de dívidas de outros bancos e cartões (consignados).

Por fim, a Vazoli possui os modelos de negócio em home office e loja física. Assim, o empreendedor pode analisar qual o formato mais indicado para o seu perfil e seus objetivos com as franquias de empréstimos.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 60 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 20 mil
  • Prazo de retorno: entre 12 e 18 meses

7. help! Loja de Crédito

A help! é uma rede de franquias de empréstimo focada em atender aposentados e pensionistas do INSS e servidores públicos, com o objetivo de ser uma solução multiserviços de crédito.

A franquia atende mais de 5 milhões de clientes por ano, com mais de R$ 700 milhões em créditos concedidos.

Por fim, o franqueado conta com todos os suportes para o desenvolvimento do negócio, o que facilita a vida do empreendedor sem experiência.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 80 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 150 mil
  • Prazo de retorno: entre 12 e 18 meses
Imagem de um homem em uma sala de escritório trabalhando em um computador. Imagem ilustrativa texto franquias de empréstimos.
O empreendedor encontra diferentes modelos de negócios de franquias de empréstimos.

8. MT Cred

Uma das franquias de empréstimo no mercado é a MT Cred. A rede já atendeu mais de 3 milhões de clientes em todo o Brasil.

A franquia tem parceria com diversas instituições financeiras como o Banco PAN, Grupo BMG, Bradesco e Safra Financeira.

Por fim, a MT Cred conta com mais de 57 unidades franqueadas pelo Brasil com modelos em home office e também no formato loja física.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 60 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 80 mil
  • Prazo de retorno: entre 6 e 10 meses

9. Segcredi

A Segcredi é uma das franquias de empréstimos que oferece diversos tipos de soluções financeiras como crédito consignado, financiamento de veículos, crédito pessoal, entre outros.

A franquia trabalha com parceiros homologados, por isso, conta com um amplo catálogo de contratos em seu portfólio.

Enfim, é uma das opções no mercado de empréstimo e que ainda facilita o processo de iniciar o próprio negócio por conta dos suportes oferecidos pela franqueadora.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 35 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 40 mil
  • Prazo de retorno: entre 6 e 10 meses

Aqui apresentamos apenas algumas das franquias de empréstimos que atuam neste lucrativo mercado. Contudo, o empreendedor precisa ter segurança para investir em um negócio como esse.

Primeiramente, é importante avaliar se possui o perfil para ter este tipo de empreendimento, se tem facilidade com vendas, boa comunicação e ainda, disposição para o trabalho no dia a dia.

Da mesma forma, se planejar financeiramente, entendendo que o negócio pode demorar a dar o retorno esperado. Nesse sentido, é bom ter um capital de giro e uma reserva financeira de emergência.

Assim, conseguirá manter a saúde financeira organizada até que o negócio se consolide e dê o retorno esperado.

Além disso, existem outros cuidados na hora de selecionar a franquia na qual irá investir. Por isso, separamos um conteúdo com dicas importantes para fazer a escolha da franquia certa.

*Informações publicadas em JANEIRO/2022. Informe-se com a franqueadora da marca sobre os preços atuais do negócio.

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