Franquia de empréstimos consignados: 7 opções para lucrar de casa

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Imagem de duas mãos segurando um cifrão de cor amarela. Imagem ilustrativa texto franquia de empréstimo consignados.
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Está buscando por franquia de empréstimos consignados para investir? Então acompanhe este conteúdo que preparamos para você.

O modelo de negócio de franquia tem chamado a atenção dos empreendedores que sonham em ser donos do próprio negócio. Ainda mais por ser um uma maneira mais simples de empreender.

Nesse sentido, o mercado de franquias de serviços financeiros, mais especificamente o de empréstimo consignado, pode ser uma boa opção, como mostraremos.

Como trabalhar com empréstimos consignados?

Abrir um negócio de serviços financeiros da maneira mais tradicional pode exigir uma série de coisas. Por exemplo, experiência no ramo, bons contatos no mercado e um maior capital de giro.

Ademais, essa opção é muito menos segura, levando em conta que a mortalidade de empresas comuns é de quase 25% nos dois primeiros anos, segundo o Sebrae.

Por essas e outras é que a melhor maneira de trabalhar com empréstimos consignados é por meio de franquias de crédito.

Pois com uma franquia de empréstimo consignado, você terá acesso a um amplo catálogo de bancos que oferecem empréstimos.

Com isso, é possível trabalhar com uma maior variedade de opções para os clientes, alternativas de juros e outros produtos financeiros.

Além disso, o modelo de franquias apresenta outras vantagens, como uma estrutura operacional consolidada.

Da mesma forma, o franqueado conta com uma marca já reconhecida no mercado, facilitando a captação de clientes.

Assim, o franqueado pode se destacar com soluções financeiras e uma marca de fundo, o que traz credibilidade ao negócio.

Outra vantagem das franquias são os suportes dados pela franqueadora ao empreendedor. Por exemplo, treinamentos para a gestão da unidade, bem como para entender o mercado de crédito pessoal.

Da mesma forma, a franqueadora oferece suporte de marketing, seja para a inauguração da unidade, ou para ações de divulgação.

Imagem de uma pessoa usando uma calculadora (imagem ilustrativa). Texto: franquia de empréstimos consignados.
O empreendedor deve ser organizado e persuasivo para trabalhar com franquias de crédito.

Estes suportes da franqueadora facilitam o desenvolvimento do negócio, principalmente para quem que não possui muita experiência.

Assim, os empreendedores conseguem lidar melhor com os desafios do dia a dia do negócio, por meio de soluções já pensadas pela franqueadora.

Enfim, apostar em uma rede de franquias é estar inserido no mercado de franchising, que possui ótimos números, como você poderá conferir a seguir.

Números do setor de empréstimos

As franquias de empréstimos consignados estão parte do segmento de “Serviços e Outros Negócios”.

Este setor movimentou mais de R$ 26 bilhões, em 2020, e deve ter números ainda melhores em 2021. Para se ter uma ideia, foi o setor foi o terceiro que mais faturou entre os 11 segmentos do franchising.

Além disso, o mercado de seguro e crédito está com juros mais baixos, o que pode favorecer este tipo de produto. A taxa Selic entre as mais baixas da história favorece os bancos, e consequentemente, os consumidores.

Para se ter uma ideia, de acordo com dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep), a procura por seguro de vida teve alta de 11% até novembro de 2020, em comparação com o ano anterior.

Da mesma forma, a disponibilidade de crédito no mercado aumentou. O total previsto para crédito em 2021 é de R$ 4,3 trilhões, alta de 7,3% em relação a 2020, segundo a Federação Brasileira de Bancos (Febraban).

Contudo, o empreendedor deve estar atento aos movimentos do mercado financeiro por causa da pandemia do novo coronavírus.

Ou seja, ele deve buscar franquias que, além de oferecerem crédito consignado para aposentados e pensionistas, tenham um portfólio com seguros e previdência privada.

Ademais, o modelo de franquia é uma oportunidade de negócio mais segura nesta área financeira. Pois o franqueado conta com uma empresa sólida, o que diminui os impactos da crise econômica.

Imagem de um caixa eletrônico sendo usado por uma pessoa (imagem ilustrativa). Texto: franquia de empréstimos consignados.
O setor financeiro é um bom mercado para atuar com franquias.

A modalidade de empréstimo consignado é mais barata para os consumidores, o que torna o mercado destas franquias ainda melhor.

Aliando a força da marca com todos os suportes dados, e um mercado favorável, pode ser uma boa opção empreender em uma franquia de empréstimos consignados.

Como funcionam as franquias de seguro e crédito?

Primeiramente, ao se torna um franqueado, o empreendedor recebe alguns treinamentos para trabalhar neste mercado.

Nesse sentido, para uma franquia de seguro e crédito, o empreendedor não precisa ter experiência na área. Isso porque a própria franqueadora lhe prepara para atuar no ramo.

Estes treinamentos costumam ser on-line e, ainda, várias franqueadoras disponibilizam materiais para estudo em seus respectivos canais de comunicação. São treinamentos para entender os produtos e serviços oferecidos pela marca.

Da mesma forma, a franqueadora oferece treinamentos para lidar com os clientes e técnicas de vendas para ajudar no dia a dia. Por fim, algumas possuem plataformas e softwares que exigem conhecimento para ter acesso a todos os serviços.

Para franquias que possuem o modelo loja, a franqueadora ainda auxilia em algumas etapas iniciais do negócio. Por exemplo, para a escolha do local de instalação, bem como para o layout e publicidade da loja.

Para as franquias home office, o trabalho começa ainda antes, já que após os treinamentos e a liberação das plataformas o empreendedor já começa a operar.

O trabalho desenvolvido no dia a dia pode contar com suportes constantes da franqueadora caso algum problema ou dúvida surja.

Além disso, a franqueadora oferece suportes para captar clientes com um trabalho de marketing. Esta divulgação acontece tanto para a inauguração da unidade, quanto para os produtos disponibilizados.

Outro suporte dado pela franqueadora é por meio de parcerias com instituições financeiras e de seguros. Assim, é possível aumentar o leque de produtos, podendo melhorar os preços para os clientes.

Ademais, o franqueado deve estar atento aos movimentos do mercado financeiro para oferecer produtos que estejam em evidência.

Enfim, dê uma olhada no nosso Guia e descubra as vantagens de abrir uma franquia. Clique no banner e acesse já!

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7 opções de franquia de empréstimos consignados para abrir

Já falamos bastante sobre o mercado de franquias de empréstimos consignados. No entanto, chegou a hora de você conhecer algumas destas marcas.

Reunimos algumas franquias que podem oferecer, além de créditos para aposentados e pensionistas do INSS, outros produtos.

Dessa forma, o empreendedor amplia o leque de opções para seus clientes e melhora sua captação de comissões ao longo do tempo.

1. Quisto Corretora de Seguros

A Quisto é uma franquia de empréstimos consignados fundada em 2012, em Belo Horizonte (MG). Além destes serviços, ela oferece diversos outros na área de créditos e seguros.

Atualmente, a rede conta com mais de 90 tipos de contratos. Ela ainda possui parceria com diversas instituições seguradoras, como Allianz, Itaú, Liberty, Mapfre, Zurich, Porto Seguro, Bradesco, entre outros.

Uma das vantagens de ter uma franquia como a Quisto é o seu software eficiente. A ferramenta possibilita que o franqueado ofereça até 20 orçamentos para um mesmo produto.

Dessa forma, ele terá mais subsídios para negociar com o cliente as melhores opções.

O franqueado da Quisto conta também com uma série de suportes da rede, como treinamento para o empreendedor entender o mercado e como funciona o trabalho de um corretor.

A empresa ainda oferece uma boa política de comissionamento e auxílio para a gestão comercial da unidade.

Entre os diversos serviços que a franquia Quisto oferece está o empréstimo consignado. Esta modalidade de empréstimo está em alta, tendo em vista os juros mais baixos do mercado atualmente.

Com a possibilidade de migrar o crédito entre instituições financeiras, é bom o cliente saber onde estão a melhores taxas.

A Quisto Corretora de Seguros conta dois modelos de negócios para os empreendedores optarem. Um modelo home base e outro modelo de loja física.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 21 mil
  • Faturamento médio mensal: R$ 50 mil
  • Taxa de retorno: entre 6 e 18 meses

Antes de passar adiante, confira o vídeo abaixo sobre franquias baratas de corretoras seguros.

2. Vazoli

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A rede Vazoli oferece crédito consignado para aposentados e pensionistas do INSS e para servidores públicos.

A empresa também trabalha com crédito imobiliário, financiamento e refinanciamento e compra de dívidas de outros bancos e cartões (consignados).

Desde 2011 atuando no setor de franchising, a Vazoli conta hoje com mais de 100 unidades franqueadas. O investidor tem como opções de negócio o modelo home office ou loja.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 60 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 20 mil
  • Taxa de retorno: entre 12 e 18 meses

3. CredFácil

A franquia de empréstimos consignados CreFácil é uma das opções de franquias de empréstimo home office.

A rede possui mais de 15 anos de atuação, parceria com mais de 10 instituições financeiras e mais de 200 unidades pelo Brasil.

Além do empréstimo, a rede trabalha com consórcios, financiamentos e conta com diversas instituições financeiras conveniadas. Além disso, ela tem um sistema de comissões pagas diariamente.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 17.880
  • Faturamento médio mensal:  a partir deR$ 10 mil
  • Taxa de retorno: entre 12 e 18 meses

4. É Seguro Corretora

A franquia É Seguro Corretora é uma rede que trabalha com diversos serviços financeiros, entre eles os empréstimos consignados.

Além disso, a empresa oferece seguros, consórcios, financiamento de veículos, maquinas de cartão de crédito e meios de pagamento etc.

É possível investir em um modelo home office de baixo investimento inicial e custos fixos reduzidos.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 19,9 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 50 mil
  • Taxa de retorno: entre 3 e 18 meses

5. Azul Empréstimo

A Azul Empréstimo é uma franquia de soluções financeiras, entre elas os serviços de crédito consignado para aposentados e pensionistas, e outros.

A marca oferece para os franqueados um modelo home office enxuto, sem a cobrança de royalties e taxa de propaganda.

Como resultado, a rede conta com diferentes tipos de negócios voltados para lojas físicas.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 15,9 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 150 mil
  • Taxa de retorno: entre 12 e 18 meses

6. MtCred

Uma das franquias de empréstimo consignados no mercado é a MtCred. A rede possui parceria com diversas instituições financeiras como o Banco PAN, Grupo BMG, Bradesco e Safra Financeira.

Além disso, ela atualmente possui 65 unidades presentes em 23 estados brasileiros. Recentemente, a MtCred lançou o modelo de operação Smart, em que o franqueado pode trabalhar em home office.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 60 mil
  • Faturamento médio mensal:  R$ 80 mil
  • Taxa de retorno: entre 6 e 10 meses
Imagem de um home sorrindo com algumas notas de dinheiro na mão.
Os empréstimos consignados são opções mais baratas para conseguir crédito rápido.

7. Bem Seguros e Crédito

Uma das franquias de empréstimo consignados para o empreendedor investir é a Bem Seguros e Créditos. Além de crédito consignado, a franquia oferece outros produtos, por exemplo, consórcios e seguros.

A franquia conta com mais de 150 produtos e mais de 30 parceiros entre seguradoras, bancos e outros.

O empreendedor também pode optar pelo modelo home office ou loja física.

  • Investimento inicial: a partir de R$ 8,5 mil
  • Faturamento médio mensal: R$ 6 mil
  • Taxa de retorno: 3 meses

Cuidados para abrir uma franquia de empréstimos consignados

Antes de escolher em qual franquia de empréstimos consignados investir, o empreendedor deve tomar uma série de cuidados.

Um dos principais é pesquisar bastante sobre as opções disponíveis no mercado. Conhecer bem quais as marcas mais sólidas, que oferecem produtos e serviços mais atrativos.

Da mesma forma, o empreendedor deve estar atento às informações presentes na Circular de Oferta de Franquias (COF). Este documento deve ser bem analisado antes da assinatura do contrato.

Nesse sentido, saber junto a franqueados e ex-franqueados da rede se o suporte da franqueadora é eficiente é um passo fundamental.

Na própria COF, consta o contado dos franqueados e ex-franqueados para que você possa conversar com eles.

A Circular também reúne informações sobre a lucratividade do negócio. Contudo, busque entender a franquia para além dos números e porcentagens que lhe são apresentadas.

Enfim, conheça bem a franquia para, então, confirmar se ela é tão lucrativa como diz ser e se o negócio combina com o seu perfil.

Este é um detalhe importante que não pode passar despercebido. O empreendedor deve, além de conhecer a franquia, conhecer a si mesmo.

Ou seja, entender se seus ideais estão alinhados ao modelo de trabalho da rede, bem como ao mercado de soluções financeiras. Pois este mercado exige comunicabilidade e poder de persuasão.

Ter uma alma de vendedor ajuda a ter sucesso neste tipo de franquia. Por isso, o empreendedor deve estar atento as suas próprias características.

Por fim, leia o nosso conteúdo para saber um pouco mais sobre os tipos de franquias e os perfis ideais para elas, clicando aqui.

*Informações publicadas em Maio/2021. Os preços das franquias podem sofrer atualizações. Informe-se com a franqueadora da marca.

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