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Franquia de empréstimos e consórcio: vale a pena investir nesse negócio? Informações importantes e opções

Sumário

Abrir franquia de empréstimos e consórcio pode ser uma oportunidade de aproveitar um setor em alta. Por isso, acompanhe esse texto para conhecer as vantagens e alguns negócios com diferentes faixas de investimento.

O mercado de seguros e consórcios está aquecido e desde 2021 vem em crescente escalada. No primeiro trimestre de 2023 o setor registrou aumento de 12% em números de adesões e 20% em negócios.

Logo, uma franquia de empréstimos e consórcio é uma porta aberta de possibilidades para atuar oferecendo serviços financeiros. Há várias vantagens desse modelo de negócio, e vamos falar sobre elas a seguir!

Vantagens de abrir uma franquia de empréstimos e consórcio

Uma franquia de empréstimos e consórcio pode oferecer diversas vantagens ao empreendedor. Principalmente porque esse modelo de negócio costuma ser uma empresa já consolidada no mercado. 

Assim, oferece um amplo know-how e suporte em diversos níveis de gestão. Esse fato traz mais segurança para o empreendedor e mais estabilidade para os clientes. Isso aumenta ainda mais as chances de sucesso do negócio. 

Além disso, o mercado de demanda de crédito está ganhando cada vez mais espaço, pois sofre pouco com sazonalidades.

Há também outros benefícios que podem ser encontrados em uma franquia de empréstimos e consórcios. Entre eles, por exemplo, baixo capital de giro, pois os empréstimos são feitos em instituições bancárias parceiras.

Do mesmo modo, há baixa inadimplência, visto que o principal produto é o empréstimo consignado. Ou seja, o desconto do valor das parcelas se dá diretamente na folha de pagamento do beneficiário. Tudo isso com o apoio de uma marca já consolidada e com um bom retorno financeiro.

Assim, é mais fácil prever o faturamento, afinal, a marca já é reconhecida pelo público. Também é possível contar com amplas ações de marketing para prospecção de clientes.

Tudo isso ajuda em questões de estruturação de estratégia de comunicação e fornecimento de materiais já prontos para campanhas.

Cuidados para abrir uma franquia

Uma franquia de empréstimos e consórcio é um negócio seguro. Porém, o empreendedor precisa de certos cuidados para escolher uma marca reconhecida, segura e que se alinhe com o seu perfil. 

Assim, é importante pesquisar o histórico da empresa e buscar também o máximo de informações da franqueadora e como ela surgiu. Do mesmo modo, procure sua trajetória até o momento, sua experiência com o negócio e quando se expandiu como franquia.

Essas informações estão presentes na Circular de Oferta de Franquia (COF), que contém dados essenciais sobre o negócio. Ao mesmo tempo, é importante fazer uma pesquisa externa, com opiniões dos clientes e franqueados.

Também é possível analisar o faturamento da franquia, prazos de retorno e investimento. Bem como os documentos legais necessários.

Ou seja, buscar qual a relação da franqueadora com outros franqueados, se o suporte é satisfatório e se entrega o que é prometido.

Há também as capacitações, treinamentos e suporte oferecido pela franqueadora. Indague se existem taxas para isso e em quais assuntos o franqueado pode contar com essa ajuda.

Desse modo, é possível delimitar as franquias que vão mais de acordo com o seu perfil.

Confira no próximo tópico nossa seleção com as melhores marcas de franquias de empréstimos e consórcio que podem dar match com os seus objetivos!

Melhores franquias de empréstimos e consórcio para investir

A seguir, vamos apresentar opções de franquia de empréstimos e consórcio para atuar no mercado de forma presencial ou online.

Todas elas atuam com serviços financeiros, mas cada uma tem seu próprio jeito de atuar. Por isso, veja a nossa lista antes de fechar o negócio.

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Para quem uma franquia financeira é indicada?

Uma franquia financeira é indicada para empreendedores que possuem interesse no setor financeiro e desejam aproveitar as vantagens de um modelo de negócio já estabelecido.

Além disso, é importante que o franqueado tenha habilidades de relacionamento interpessoal, pois estará lidando com clientes em busca de soluções financeiras.

Ou seja, é essencial ser capaz de oferecer orientação e aconselhamento financeiro, auxiliando os clientes na tomada de decisões e na busca por melhores opções de crédito e investimento.

O franqueado também deve ser comprometido com a ética e a transparência, garantindo que todas as informações e processos estejam em conformidade com as regulamentações e leis do setor financeiro.

Ter capacidade de adaptação e aprendizado contínuo também é importante, pois o mercado financeiro está em constante evolução, com novas tecnologias e tendências.

Passo a passo para investir na sua franquia

Investir em uma franquia requer um processo cuidadoso e planejado. Aqui está um guia passo a passo para ajudar você a iniciar o seu investimento.

O primeiro passo é realizar uma pesquisa minuciosa sobre as marcas disponíveis no mercado. Identifique aquelas que despertam seu interesse e estejam alinhadas com seus objetivos empresariais.

Em seguida, estude o mercado, avalie a concorrência e identifique as oportunidades de crescimento. Essa análise ajudará a tomar decisões objetivas sobre a franquia mais adequada para você.

Verifique os aspectos financeiros do investimento, como as taxas de royalties e as despesas operacionais. É importante garantir que o negócio seja viável financeiramente e ofereça um retorno satisfatório.

Após a análise financeira, entre em contato com as marcas escolhidas. Solicite informações adicionais e converse com representantes da franqueadora para esclarecer suas dúvidas.

É crucial compreender e estudar o modelo de negócio, os processos operacionais e as estratégias de marketing. Isso permitirá que você se prepare adequadamente e esteja ciente das responsabilidades e expectativas como franqueado.

Uma etapa valiosa é conversar com outros franqueados da marca. Ouça suas experiências, desafios e sucessos. Isso fornecerá insights valiosos sobre o suporte oferecido pela franqueadora e o potencial de crescimento do negócio.

Por fim, negocie os termos da franquia. Discuta o contrato com atenção aos detalhes e, se necessário, procure aconselhamento jurídico. Certifique-se de que todos os pontos estejam claros e favoráveis antes de prosseguir.

Agora que você já conhece o passo a passo e as vantagens de investir em uma franquia de empréstimos e consórcio, chegou a hora de tirar seus sonhos do papel. Empreenda já e boa sorte!

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